相信近年大家都聽過財務策劃師( Financial Planner )這個職業，但究竟財務策劃師是做什麼的，跟〝講股佬〞、〝銀行Sales 〞又有什麽不同呢？

財策師日常的工作就是替客人通過適當的財務管理，為客人有計劃地達到人生目標、例如置業、結婚、養育兒女甚至退休等等。

來一個簡單的比喻，財策師其實就等於理財方面的醫生，替人解决財務上的問題。透過跟病人檢查身体(財務分析)，醫生會跟您講您胆固醇(負債)過高，需要注意飲食(量入為出)，做多一點運動(儲蓄)，您就會有健康的身体(足夠的儲備)，輕鬆快樂地過退休生活。

過往財務策劃於香港並不流行，香港人大都樂於炒樓炒股，對如何計劃財務不感興趣，在９７金融風暴及香港於２０００年推出強積金(MPF)計劃後才為人注意。

其實財務策劃行業早於1972 年己開始發展，香港財務策劃師學會於2000年從美国引進認可財務策劃師CFPCM資格，為財務策劃行業尊業化和規範化，CFPCM資格可算是業界的最高標準。

財策師一般透過跟客人的財務分析，就客人包括儲蓄、投資、保險、退休、遺產及稅務安排等事項提出意見，亦可為客人處理個別的財務問題。

但CFPCM資格跟醫生一樣，需要透過尊業教育、考試和實習，累積足夠經驗才能夠取得，並不能随便無牌行醫，以認可財策師自居啊！

若讀者有任何理財方面的問題或困難，也應找財策師幫忙，病向淺中醫呀！

蕭敬行